需要

1.个人存取现金超过5万元需要登记,并核实身份、说明资金来源和用途。 2022年1月央行、银保监会和证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,管理办法规定了自2022年3月1日起,个人当日办理单笔或累计超过人民币5万元,或者外币等值大于1万美元的现金存款和取款业务,银行信用需要核实客户身份信息,并了解和登记现金的来源或用途。 一直以来银行对现金存取款的管理就很严格,从企业开立对公银行账户上也可以看出,即企业只能开立一个基本账户,这个账户是可以办理存取款业务的,而且是唯一的取现账户,其他的结算账户或贷款账户等,都不可以存取现金。

2.个人银行转账业务超过5万元不需要银行审核。 我们知道,随着互联网技术的发展,个人银行转账业务变得简单,个人通过手机银行足不出户就可以搞定相关的转账业务,简单快捷。 而随着2022年1月央行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的出台,便流传出个人转账业务超过5万元也需要银行审核的说法。但实质上,相关部门并没有关于个人银行转账业务超过5万元需要银行审核才可以转账的政策规定,只是现金的存款或取款业务超过5万元才需要登记。也就是说,个人银行转账超过5万元不需要经过银行审核就可以进行转账业务。

3.个人银行账户大额转账业务,银行会形成报告向上级报告。 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,个人交易单笔或当日累计人民币交易50万元以上或外币等值10万元美元以上的境内转账,以及个人当日单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币等值1万元美元以上的境外转账,银行需要按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。